Yasal Bilgiler

Garanti Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş.’nin hizmet verdiği internet sitesi sayfalarında verilen bilgiler genel nitelikte olup, müşterilerimizin alım satım kararlarını destekleyebilecek yeterli bilgi ilgili sayfalarda bulunmayabilir.

Not: Bu başlıkları ile ilgili sayfalarına yönlendirme yapılacaktır.

• Pay Piyasası
• Türev Araçlar
• Kaldıraçlı Alım Satım
• Piyasa Yapıcılığı
• Kurumsal Finansman
• Araştırma

Şirketimiz güvenliğinize önem vermektedir. Bu kapsamda başta özel hayatın gizliliği olmak üzere kişilerin temel hak ve özgürlüklerini korumak ve kişisel verilerin korunması amacıyla düzenlenen "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" hakkında sizleri bilgilendirmek isteriz.

6698 sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu (“KVKK”) uyarınca, Şirketimiz’ce, Veri Sorumlusu sıfatıyla, kişisel bilgileriniz aşağıda açıklandığı çerçevede; kaydedilecek, saklanacak, güncellenecek, mevzuatın izin verdiği durumlarda 3. kişilere açıklanabilecek, sınıflandırılabilecek ve KVKK’da sayılan diğer şekillerde işlenebilecektir.

Kişisel verilerin işlenme amaçları ve hukuki sebepleri; Her türlü ürün ve hizmetlerimizde kullanılmak; işlem yapanın, işlemin gerçek sahibinin bilgilerini tespit için kimlik, adres ve diğer gerekli bilgileri kaydetmek; elektronik veya kağıt ortamında işleme dayanak olacak tüm kayıt ve belgeleri düzenlemek; mevzuat, SPK ve diğer otoritelerce öngörülen bilgi saklama, raporlama, bilgilendirme yükümlülüklerine uymak; talep edilen / diğer bankamız ürün / hizmetlerini sunabilmek ve akdettiğiniz sözleşmenin gereğini yerine getirmektir.

Yukarıda belirtilen amaçlarla, kişisel verilerin aktarılabileceği kişi / kuruluşlar; Mevzuat hükümlerinin izin verdiği kişi veya kuruluşlar; bunlarla sınırlı olmamak üzere ana hissedarımızın tabi olduğu 5411 sayılı Bankacılık Kanunu madde 73 / 4’te sayılan finansal kuruluşlar ile diğer 3. kişiler; SPK, Borsa İstanbul A.Ş. Takasbank, Merkezi Kayıt Kuruluşu, Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği, BDDK, gibi kamu tüzel kişileri; ana hissedarımız, aracılık hizmetleri faaliyetlerimizi yürütmek üzere hizmet aldığımız, işbirliği yaptığımız, program ortağı kuruluşları ve diğer 3. kişilerdir.

Kişisel verilerin toplanma yöntemi; Genel Müdürlük, Şubeler, E-Trader ve çağrı merkezi gibi kanallar aracılığıyla kişisel verileriniz sözlü, yazılı veya elektronik ortamda toplanabilir.

KVKK’nın 11. maddesi gereği haklarınız; Kurumumuza başvurarak, kişisel verilerinizin;

• işlenip işlenmediğini öğrenme,
• işlenmişse bilgi talep etme,
• işlenme amacını ve amacına uygun kullanılıp kullanılmadığını öğrenme,
• yurt içinde / yurt dışında aktarıldığı 3. kişileri bilme,
• eksik / yanlış işlenmişse düzeltilmesini isteme,
• KVKK’nın ilgili maddesinde öngörülen şartlar çerçevesinde silinmesini / yok edilmesini isteme,
• aktarıldığı 3. kişilere yukarıda sayılan (d) ve (e) bentleri uyarınca yapılan işlemlerin bildirilmesini isteme,
• münhasıran otomatik sistemler ile analiz edilmesi nedeniyle aleyhinize bir sonucun ortaya çıkmasına itiraz etme,
• kanuna aykırı olarak işlenmesi sebebiyle zarara uğramanız hâlinde zararın giderilmesini talep etme, hakkına sahipsiniz.

Yatırımcı, sermaye piyasası mevzuatının ilgili hükümleri uyarınca "Müşteri Tanıma" yükümlülüklerini yerine getirmek ve yatırımcının işlemlerinin güvenliğini sağlamak üzere, Şirket’in kendisinden bilgi/belge talebinde bulunabileceğini ve kendisinden talep edilen bilgi/belgeleri gerçek, doğru ve güncel olarak sunmakla yükümlü olduğunu kabul eder. Yatırımcı, sermaye piyasasında gerçekleştireceği işlemlerde riskten korunmasının sağlanması için meslek, gelir, risk tercihi gibi bilgileri de gerekli durumlarda Şirket ile paylaşacağını, tüm bu bilgilerin güncelliğinin korunması amacıyla bilgilerinde meydana gelen her türlü değişiklikten Şirket’i haberdar edeceğini kabul eder. Yatırımcı kendi adına hareket ettiğini ya da başka şahıslar adına hareket ediyorsa başka şahıslar adına hareket ettiğini Garanti Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş'a yazılı beyan etmek zorundadır.

Şirket, yasal zorunluluk bulunması halleri dışında, yatırımcının izni olmaksızın yatırımcı bilgilerini üçüncü şahıs veya kurumlar ile paylaşmayacağını taahhüt eder. Şirket, yatırımcının hesabının güvenliğinin sağlanması ve/veya işlemlerin gerçekleştirilmesi için teknik asgari gereklerin yerine getirilmesi amacıyla, yatırımcı bilgilerinin teyit edilmesini talep edebilir.

Yatırımcı bilgilerinin tüm dolaşımını kayıt altında tutmak ve yetkisiz erişimleri önlemek amacıyla kurumumuz bilgi sistemlerinde gerekli teknolojik önlemler kullanılmaktadır. Bununla birlikte tüm yatırımcı verileri güvenli bir şekilde belirli aralıklarla yedeklenmekte ve saklanmaktadır.

Kaldıraçlı alım satım işlemleri müşterilere tahsis edilen işlem platformu yoluyla iletilmektedir. Yatırımcılarımızın hizmetine sunulan elektronik işlem platformu, yatırımcıya şirketimiz ile fiziki olarak irtibata geçme ihtiyacı duymadan kendi bilgisayarı üzerinden kendi hesabına kaldıraçlı FX işlemi yapma imkânı sunmaktadır. İşlem platformu yatırımcılarımızın kolayca işlem yapabilmelerini sağlayacak kullanıcı dostu bir ara yüze sahiptir. Platform bir istemci-sunucu uygulaması olarak inşa edilmiştir ve iletişim kanalı güvenliği için SSL sertifikaları, hizmet sunmak için de yedekli internet hatları kullanılmaktadır. Yatırımcılarımıza hizmet veren sunucu aktif-pasif mimaride yedekli olarak çalışmaktadır. Yatırımcılarımız, doğrudan elektronik işlem platformunu kullanarak emir iletmedikleri durumlarda, çağrı merkezi aracılığıyla sözlü emir verebileceklerdir.

İşlem platformu, yatırımcının kaldıraçlı alım satım için aktardığı teminat ve hesap bilgilerini gerçek zamanlı olarak yansıtmaktadır. Bu kapsamda yatırımcının riski, açık pozisyonları, teminata kullanılabilir varlık toplamı, nakit bakiyesi, teminat kullanım oranı, muhasebeleştirilmemiş işlemler, cari kar/zarar durumu ve hesap değeri gerçek zamanlı görüntülenebilmektedir. Elektronik işlem platformunda yatırımcı, kendi hesabına ait varlık giriş/çıkışlarını, pozisyon ve işlem raporlarını ve hesap üzerine yapılan tüm işlemlerin dökümünü kendi belirleyeceği tarih aralıklarında görüntüleme imkanına sahiptir.

Elektronik işlem platformu emir giriş ekranında fiyat, geçerlilik süresi, işleme konu olan kıymet eşi, pozisyon değeri, vade, emir tipi, emir tutarı, işlem masrafı ve teminat ihtiyacı gibi bilgiler görüntülenebilmektedir. Açık spot vadeli pozisyonlar gün aşırı taşındığı takdirde gün sonunda swap maliyeti ya da geliri sistem tarafından hesaplanarak otomatik olarak hesaplara yansıtılmaktadır. Yatırımcılarımıza elektronik posta ile günlük, aylık ekstreler gönderilebileceği gibi terminal üzerinden erişim ve talebe göre fiziki olarak basılıp adreslerine de gönderilebilecektir.

Şirket, DMA sistemleri Finansal Bilgi Değişimi protokolü (FIX) vasıtasıyla kurumsal müşterileri emirlerini kabul ederek Şirket sistemleri üzerinden Borsaya iletmektedir. Kurumumuzun DMA sistemleri farklı Emir Yönetim Sistemleri (OMS) ile uyumlu olup en yaygın (Sungard, Autex, Bloomberg) gibi servis sağlayıcıların yanında müşterilerimize direk hat bağlantısı imkanı da sağlamaktadır. Değişen müşteri ve piyasa ihtiyaçlarına cevap vermeye hazır, esnek protokol yapısına sahip yüksek hızda emir iletim kapasitesi bulunan Şirket DMA sistemleri müşterilerinin güvenliği ve sağlıklı emir iletimi için en güncel güvenlik yapılarına sahiptir. DMA sistemleri kurumumuzun sistemleri aktif izleme yapılarına sahip olduğu gibi sistem ekipleri tarafından anlık olarak izlenmekte ve müşterilerin her turlu sorunlarına aktif destek vermektedir. DMA sistemlerine gelen emirler ile ilgili her türlü işlem sonucu müşterilerimize milisaniye zaman ölçütünde cevaplanmakta müşterilere Borsa ile anlık işlem yapma imkanı sağlamaktadır. DMA müşterilerimizin talep ettiği formattaki gün sonu dosyaları Yurtdışı Kurumsal Operasyon ekipleri veya DMA sistemleri tarafından müşterilere gün sonlarında iletilmektedir.

Müşteri, alım ve/veya satım yapılacak sermaye piyasası araçları için Garanti BBVA Yatırım'a esasen yazılı olarak emir verecektir. Ancak Garanti BBVA Yatırım isterse internet şubesinden, veri yayın ekranlarından, mobil uygulamalardan, e posta, faks ve benzeri iletişim araçlarıyla ya da uzaktan erişim araçlarından yararlanmak suretiyle veya kayıtlı telefonlardan sözlü olarak da verilen emirleri kabul edebilir.

Kaldıraçlı alım satım işlemleri müşterilere tahsis edilen işlem platformu yoluyla iletilmektedir. Buna ek olarak, ilgili işlemlere ilişkin emirler Çağrı Merkezi kanalı ile de Kurumumuza iletilebilmektedir.

Elektronik ortamda iletilen emirlerin gerçekleşmesi, emir değişikliği, emir iptali ve benzeri durumlar aynı işlem platformlarından anlık olarak takip edilebilmektedir.

Sermaye piyasası araçlarının tamamı için emir iletimi takas ve tasfiye süreçleri ilgili mevzuat ve şirket politikalarında belirtilen kurallara göre yerine getirilir.

Garanti Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş’nin sermaye piyasası araçların alım satımında emir ve talimat kabulü, emir gerçekleştirme politikaları ile özel durumlara ilişkin detaylı bilgilere aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz.

Emir Gerçekleştirme Politikası için tıklayınız.

Foreks işlemleri kapsamında; Şirket, yatırımcıları için dünyanın önde gelen likidite sağlayıcısı bankalarından alınan kotasyonlardan en iyi fiyatlı olanları seçmektedir. Bu fiyatlar on-line sistem üzerinden çalışan Garanti BBVA Yatırım FX Trader platformu ile yatırımcılarımıza yansıtılır ve işlemler bu fiyatlardan gerçekleştirilir.

Emirleriniz piyasa yapıcılığı yetkisi ile doğrudan kabul edilip gerçekleştirilmektedir. Hesaplarınız Şirket nezdinde tutulmakta ve almış olduğunuz bu pozisyonlar müşteri gizliliği çerçevesinde başka kurumlar ile paylaşılmamaktadır. Yatırımcı bilgisi tamamen gizli kalmaktadır.

Şirket’in Foreks işlemlerinden elde ettiği gelir yatırımcılarımızın kar veya zararından bağımsız olduğu için Şirket ile yatırımcılar arasında alınan pozisyona bağlı bir çıkar çatışması söz konusu değildir.

Kaldıraçlı alım satım işlemleri müşterilere tahsis edilen işlem platformu yoluyla iletilmektedir. Yatırımcılarımızın hizmetine sunulan elektronik işlem platformu, yatırımcıya şirketimiz ile fiziki olarak irtibata geçme ihtiyacı duymadan kendi bilgisayarı üzerinden kendi hesabına kaldıraçlı FX işlemi yapma imkânı sunmaktadır. İşlem platformu yatırımcılarımızın kolayca işlem yapabilmelerini sağlayacak kullanıcı dostu bir arayüze sahiptir. Platform bir istemci-sunucu uygulaması olarak inşa edilmiştir ve iletişim kanalı güvenliği için SSL sertifikaları, hizmet sunmak için de yedekli internet hatları kullanılmaktadır. Yatırımcılarımıza hizmet veren sunucu aktif-pasif mimaride yedekli olarak çalışmaktadır. Yatırımcılarımız, doğrudan elektronik işlem platformunu kullanarak emir iletmedikleri durumlarda, çağrı merkezi aracılığıyla sözlü emir verebileceklerdir.

İşlem platformu, yatırımcının kaldıraçlı alım satım için aktardığı teminat ve hesap bilgilerini gerçek zamanlı olarak yansıtmaktadır. Bu kapsamda yatırımcının riski, açık pozisyonları, teminata kullanılabilir varlık toplamı, nakit bakiyesi, teminat kullanım oranı, muhasebeleştirilmemiş işlemler, cari kar/zarar durumu ve hesap değeri gerçek zamanlı görüntülenebilmektedir. Elektronik işlem platformunda yatırımcı, kendi hesabına ait varlık giriş/çıkışlarını, pozisyon ve işlem raporlarını ve hesap üzerine yapılan tüm işlemlerin dökümünü kendi belirleyeceği tarih aralıklarında görüntüleme imkanına sahiptir.

Elektronik işlem platformu emir giriş ekranında fiyat, geçerlilik süresi, işleme konu olan kıymet eşi, pozisyon değeri, vade, emir tipi, emir tutarı, işlem masrafı ve teminat ihtiyacı gibi bilgiler görüntülenebilmektedir. Açık spot vadeli pozisyonlar gün aşırı taşındığı takdirde gün sonunda swap maliyeti ya da geliri sistem tarafından hesaplanarak otomatik olarak hesaplara yansıtılmaktadır. Yatırımcılarımıza elektronik posta ile günlük, aylık ekstreler gönderilebileceği gibi terminal üzerinden erişim ve talebe göre fiziki olarak basılıp adreslerine de gönderilebilecektir. DMA müşterilerimizin talep ettiği formattaki gün sonu dosyaları Yurtdısı kurumsal Operasyon ekipleri veya DMA sistemleri tarafından müşterilere gün sonlarında iletilmektedir.

Not: Bu başlıkları ile ilgili sayfalarına yönlendirme yapılacaktır.

• Pay Piyasası
• Türev Araçlar
• Kaldıraçlı Alım Satım
• Piyasa Yapıcılığı
• Kurumsal Finansman
• Araştırma

Yatırım Kuruluşları Tebliği’nin 31 inci maddesinin ikinci fıkrasında ifade edilen, profesyonel müşterilerin yararlanamayacakları mevzuat hükümlerine aşağıda yer verilmiştir:

a) Yazılı onay alınması kaydıyla saklamadaki varlıklarına ilişkin mutabakat alınması zorunlu değildir:

Yatırım Hizmetleri Tebliği’nin “müşteri ile saklamacı kuruluş arasında mutabakat” başlıklı 68 inci maddesinin birinci fıkrasına göre saklama hizmeti sunulan müşteriler ile saklamaya yetkili yatırım kuruluşunun iç kontrolden sorumlu birimi veya personeli tarafından müşteriye ait sermaye piyasası araçları ve nakde ilişkin her takvim yılında en az 1 defa yazılı veya elektronik ortamda mutabakat sağlanması zorunludur. Aynı maddenin ikinci fıkrası uyarınca profesyonel müşterilerden yazılı onay alınması durumunda birinci fıkrada yer alan mutabakatın yapılması zorunlu değildir.

b) Sözleşme yapılması kaydıyla saklama hesaplarındaki varlıkların bakiyesine ilişkin aylık bildirim yapılmak zorunda değildir:

Yatırım Hizmetleri Tebliği’nin “müşteri varlıklarına ilişkin bildirim” başlıklı 69 uncu maddesinin birinci fıkrasına göre saklamaya yetkili yatırım kuruluşu tarafından müşterilere ait sermaye piyasası araçlarına ve nakde ilişkin olarak müşterilere Kurulun belge ve kayıt düzenlemelerinde yer alan esaslar çerçevesinde asgari olarak ayda bir bildirim yapılması esas olup, bildirim yapılmaması hususunda profesyonel müşterilerle sözleşme imzalanması veya bu hususa çerçeve sözleşmede yer verilmesi mümkündür.

c) Uygunluk testi yapılması zorunlu değildir:

Yatırım Kuruluşları Tebliği’nin “uygunluk testi” başlıklı 33 üncü maddesinin birinci fıkrasına göre yatırım kuruluşlarının alım satıma aracılık ve halka arza aracılık faaliyetleri kapsamında yalnızca genel müşterilere uygunluk testi yapması zorunludur.

d) Yerindelik testinde yatırım amaçlarına ilişkin olarak yatırım süresi ile risk ve getiri tercihleri hakkında bilgilerin alınması yeterlidir:

Yatırım Hizmetleri Tebliği’nin “yerindelik testi” başlıklı 40 ıncı maddesinin dördüncü fıkrasına göre talebe dayalı olarak kabul edilenler hariç olmak üzere profesyonel müşteriler ile ilgili olarak;

• Müşterinin mali durumunun yatırımın risklerini karşılayacak yeterlilikte olup olmadığına ilişkin olarak; gelir düzeyi ve yatırım amaçlı varlığı,
• Müşterinin portföyünde veya hesabında gerçekleştirilecek işlemlere ilişkin riskleri anlayacak bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığına ilişkin olarak; müşterinin yaşı ve mesleği, eğitim durumu, genel ya da profesyonel müşteri olduğu, geçmişte gerçekleştirdiği işlemlere konu olan sermaye piyasası araçları, söz konusu işlemlerin türü, niteliği, hacmi ve sıklığı,

hakkında bilgilerin alınması zorunlu değildir.

e) Genel risk bildirim formu dışında ilave risk bildirimleri talep halinde açıklanır:

Yatırım Kuruluşları Tebliği’nin “müşteriye risklerin bildirilmesi yükümlülüğü” başlıklı 25 inci maddesinin ikinci fıkrası uyarınca yatırım kuruluşlarının alım satıma aracılık faaliyeti kapsamında genel müşterilerine hizmet sunmadan önce birinci fıkra uyarınca yapılan genel risk bildirimine ek olarak üçüncü fıkrada belirtildiği üzere işleme konu sermaye piyasası araçlarının risklerini müşteriye açıklamak ve açıklamaların müşteri tarafından okunup anlaşıldığına dair yazılı bir beyan almak zorundadır. Aynı maddenin yedinci fıkrasında ise profesyonel müşterilerin talep etmesi durumunda yatırım kuruluşunun ikinci ve üçüncü fıkralar kapsamındaki açıklamaları yapmasının zorunlu olduğu hükme bağlanmıştır.

Müşteri tarafından talep edildiği takdirde, Olağanüstü Durum Planı detaylı dokümanı Şirket tarafından müşteriye iletilebilecektir.

İş Sürekliliği Yönetimi Planı için tıklayınız.

Garanti Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş. tarafından sunulan hizmetlerin eksiksiz ve güvenilir bir şekilde müşterilere sunulabilmesi için bir takım önlemler alınmıştır. Söz konusu hizmetlerin güvenliğine ilişkin müşterilerinde dikkat etmesi gereken önemli hususlar bulunmaktadır.

Kullanılan bilgisayar ağı ve şifreleme sisteminin güvenliliğine ilişkin gerekli bilgiler Garanti BBVA Yatırım Güvenlik sayfamızda ve Garanti BBVA Yatırım FX Trader İşlem Platformu sayfasında yer almaktadır

Kullanılan İşlem Platformunun Ve Bilgisayar Ağının Özellikleri, Riskleri ve Güvenlik Tedbirleri ile Platformda Meydana Gelebilecek Risklere Karşı Kullanılabilecek Alternatif İletişim Yöntemleri

Kaldıraçlı İşlemlerde elektronik ortamda emir iletimi gerçekleştirilmekte olup Garanti BBVA Yatırım FX Trader platformu kullanılmaktadır. Garanti BBVA Yatırım FX Trader, dilediğiniz zaman foreks piyasalarına erişebileceğiniz, fiyatları anlık olarak takip edip işlem yapabileceğiniz bir elektronik platformdur. Platformun çalışabilmesi için bilgisayarınızın aşağıda belirtilen minimum sistem gereksinimlerine sahip olması gerekmektedir. İşlem yapabilmeniz için işlem platformunun çalışır durumda olması ve internet bağlantısının bulunması gerekmektedir. İşlem platformlarına ilişkin detaylı bilgileri Garanti BBVA Yatırım FX JAVA Yardım Dokümanı ve Garanti BBVA Yatırım FX iPhone Yardım Dokümanı sayfalarımızdan ulaşabilirsiniz.

Minimum Sistem Gereksinimleri

Yatırımcılarımızın hizmetine sunulan elektronik işlem platformu, yatırımcıya şirketimiz ile fiziki olarak irtibata geçme ihtiyacı duymadan kendi bilgisayarı üzerinden kendi hesabına kaldıraçlı FX işlemi yapma imkânı sunmaktadır. İşlem platformu yatırımcılarımızın kolayca işlem yapabilmelerini sağlayacak kullanıcı dostu bir arayüze sahiptir. Platform bir istemci-sunucu uygulaması olarak inşa edilmiştir ve iletişim kanalı güvenliği için SSL sertifikaları, hizmet sunmak için de yedekli internet hatları kullanılmaktadır. Yatırımcılarımıza hizmet veren sunucu aktif-pasif mimaride yedekli olarak çalışmaktadır.

Yatırımcılarımız, doğrudan elektronik işlem platformunu kullanarak emir iletmedikleri durumlarda, çağrı merkezi aracılığıyla sözlü emir verebileceklerdir.

Not: ilgili maddelere yönlendirme linkleri köprülenmiştir.

Garanti BBVA Yatırım Etik ve Doğruluk İlkeleri Sermaye Piyasası İşlemlerine İlişkin İç Standartlar Prosedürü

Sermaye Piyasasi İslemlerine İliskin Politika

Kurul tebliğleri gereği, bu oransal dağılım üçer aylık dönemler ile takip edilmektedir. 3 ayın bitimini takip eden 2 iş günü içinde duyurulur. Dönem içinde kapatılan hesaplar da dağılım içerisinde dikkate alınmaktadır. Aşağıdaki linkten son 3 aylık döneme ilişkin sonuçlara ulaşabilirsiniz.

3 aylık döneme ilişkin sonuçlar